Cómo administrar un presupuesto en Microsoft Excel

Con Excel podemos tener bajo control el presupuesto de la empresa o la familia con hojas y plantillas listas para usar, ofrecidas por Microsoft o descargables en línea.

Microsoft Excel se presta particularmente bien para administrar el presupuesto personal, para toda la familia o para la oficina. Si ya usamos Microsoft Excel podemos crear fácilmente un presupuesto usando una plantilla proporcionada por el propio Microsoft, usando las plantillas disponibles en línea o creando una desde cero.

Por lo tanto, le mostraremos en la siguiente guía. como administrar un presupuesto en microsoft excelpara tener siempre bajo control los gastos mensuales, obtener feedback sobre el dinero que hemos ahorrado y sobre los ingresos mensuales (como nómina o transferencias).

Usar plantillas de presupuesto de Excel

Para gestionar fácilmente un presupuesto en Excel podemos apoyarnos en las plantillas proporcionadas directamente por Microsoft e integradas en el últimas versiones de Office.

Para usar estas plantillas, abra el menú Inicio (en Windows) o el Launchpad (en Mac), busque la aplicación Microsoft Excel y, en la pantalla Nuevousamos el campo de búsqueda Buscar modelos en línea buscar Presupuesto; Veremos aparecer una serie de plantillas de Excel que son muy útiles para crear presupuestos personales, presupuestos personales y presupuestos empresariales.

Las mejores plantillas para buscar dentro de Microsoft Excel son:

• presupuesto personal mensual
• presupuesto mensual sencillo
• Presupuesto mensual para la familia.
• Hoja de gastos de pequeñas empresas
• presupuesto de la empresa
• presupuesto comercial mensual
• presupuesto universitario
• Gastos de instalación de un consultorio médico
• Presupuesto del evento
• Planificación del presupuesto de vacaciones

Para cada uno de estos presupuestos hay varios modelos y estilos disponibles, depende de nosotros elegir el que se adapte a nuestras necesidades. Para descargar uno de los modelos mencionados, basta con copiarlo e ingresarlo en el buscador de Excel; después de elegir el modelo de presupuesto, presione el botón Crear dentro de la vista previa, esperamos a que se descargue la plantilla y la editamos dentro de Excel.

Use las plantillas de presupuesto disponibles en línea

Además de los modelos disponibles en Excel podemos utilizar algunos plantillas online para presupuestosfácilmente editable en cualquier computadora donde Microsoft Excel o LibreOffice (la alternativa de código abierto a Office y sus programas).

Las mejores plantillas para descargar en línea son:

• Presupuesto para pensiones y fondo de pensiones.: excelente para calcular su pensión, aportes y cuando el fondo de pensión complementario será grande.
• Presupuesto familiar: ideal para administrar el presupuesto familiar todos los meses.
• Presupuesto detallado: presupuesto familiar muy amplio, repleto de partidas de gastos e ingresos y apto para quienes tienen bienes que administrar.
• Presupuesto para regalos de Navidad: modelo adecuado para los que tienen que hacer muchos regalos de Navidad y tienen que repartir los gastos entre todos los regalos.
• Presupuesto para obras de reforma/renovación: excelente para aquellos que tienen que renovar la casa y tienen que renovar el apartamento.
• presupuesto personal: modelo diseñado para administrar los gastos personales, completo con una hoja de resumen y un gráfico circular de ingresos y gastos.
• Presupuesto del proyecto: este modelo está pensado para quienes tienen que llevar a cabo un proyecto, como abrir una nueva empresa o un nuevo consultorio médico.

Para descargar otras plantillas de Excel para presupuestos podemos usar el sitio hojas inteligentesel mejor de la categoría ya que presenta hojas de calculo traducidas al italiano.

Si el idioma inglés no es un problema, podemos compilar presupuestos en plantillas precargadas en inglésdescargándolos de sitios como Hoja de cálculo123 Y punto central.

Crea un presupuesto en Excel desde cero

Para usuarios más experimentados también es posible crear un presupuesto desde cero, utilizando las herramientas que Excel pone a su disposición y dedicando apenas unos minutos de tiempo. Para comenzar abrimos Excel, esta vez presionamos sobre Libro de trabajo vacío y empecemos a crear las categorías Adelante y Salirinsertando inmediatamente el Adelante en la parte superior (que suelen ser fijos o proceden de obras estables, con un número preciso de líneas asignadas) y debajo de ellas las Salir (que pueden ser varios, por lo que deben aprovechar todas las demás filas de Excel).

Después de sumar las dos categorías del presupuesto, insertamos los meses del año escribiendo enero en el campo B1 y arrastrando sucesivamente hasta generar todos los meses; terminaremos con una hoja de cálculo muy similar a la que se muestra a continuación. Ahora solo nos resta seleccionar todas las celdas involucradas en el presupuesto, presionar arriba insertar y finalmente presiona Mesa.

Si necesitamos agregar nuevas líneas, simplemente vaya a Los ingresos totales Y Gastos totaleshaga clic derecho y seleccione Insertar -> Filas de la tabla arriba. Después de esta preparación comenzamos a ingresar datos en la tabla, teniendo cuidado de convertirlos en moneda seleccionando las columnas compiladas, presionando Inicio en la parte superior y presionando el ícono Formato de número de contabilidad (abriendo el campo Contabilidad en la sección Números).

Para obtener el Totales de ingresos y gastos de enero seleccionamos los campos rellenos, insertando "=B3+B4" en el campo Los ingresos totales Y "=B8+B9+B10+B11+B12+B13" en el campo Gastos totales para obtener los totales. En la línea nombrada Diferencia (que se creará inmediatamente después Gastos totales) en su lugar, inserte "=B5-B14" para obtener la diferencia del presupuesto de enero: si sale positivo hemos ahorrado algo, si sale 0 hemos gastado todo el presupuesto mientras que si sale negativo hemos obtenido una pérdida.

Conclusiones

Llevar siempre un control del presupuesto nos permitirá conocer mes a mes cuándo hemos ahorrado y también nos permitirá obtener un excelente presupuesto de los gastos de un nuevo proyecto, sabiendo con antelación cuándo gastaremos al final y cuándo en cambio. le costará desde el proyecto inicial.

Para presupuestos podemos usar las plantillas de presupuesto en esta página o crear nuestra propia tabla de presupuesto partiendo de una hoja de cálculo vacía y usando operaciones elementales para llenar cada campo con ingresos y gastos.

Para obtener más información, podemos leer nuestras guías de inteligencia artificial. programas gratuitos de gestión financiera, dinero, presupuesto e inversiones personales y en mejores aplicaciones para administrar dinero y gastos personales (Android y iPhone).